定存、投資比例怎麼抓？怪老子坦承曾「因貪心」投資失誤　曝正確佔比「1黃金數字」

記者莊蕙如／綜合報導

知名財經專家怪老子過去曾大力推薦債券ETF，但近日在財經節目中坦言，自己因「貪心」做出錯誤示範。他透露，原本將投資組合中的債券比重拉高至80%，股票則降至20%，結果去年股市大漲、債券卻停滯不前，讓他直呼決策失誤。

怪老子在《財經鈔能力》節目中分享，退休族可考慮將投資組合的曝險比率維持在8成。舉例來說，若手上有100萬元資金，可將20萬元放定存，剩下的80萬元拆成40萬投資債券、40萬投入股票，若希望降低風險，也可將4成資金存定存，剩下6成則各半配置於股債。

廣告 更多內容請繼續往下閱讀

他強調，隨著市場變化，股債比例可能偏離原先設定，例如當股票大漲、債券低檔時，投資人可透過賣出部分股票轉入債券，重新調整為「5:5」的理想配置，這種策略即為「再平衡」。

然而，怪老子坦言，儘管理論上應該做好再平衡，自己卻沒有真正執行。他回憶，去年當債券價格跌深時，認為「價格甜美」，於是大幅提高持倉比重至80%，股票則壓低至20%。他的原計畫是等待聯準會降息，期待債券價格大漲後再回補股票部位。

廣告 更多內容請繼續往下閱讀

沒想到，2023年股市強勁反彈，但債券市場卻「不動如山」，導致他的投資組合績效不如預期。他直言：「退休後還這麼貪心，真的是錯誤示範！」

儘管如此，怪老子也表示，這次投資決策雖有瑕疵，但影響並不嚴重。他強調，自己退休後主要靠領息維持生活，並不進行短線操作，因此仍能耐心等待市場變化。

「不管是今年、明年，甚至五年後，只要降息來臨，債券價格終將回升；即便市場未如預期發展，單靠配息收入也足以應付生活開支。」他坦言，這次投資決策雖是錯誤示範，但並未造成重大財務損失，對長期財務規劃影響有限。

◎《FTNN新聞網》提醒您：本資料僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險。