營業員挪用客戶資金！京城證遭重罰120萬　凱基證未落實內控挨罰90萬

財經中心／綜合報導

金融監督管理委員會證券期貨局15日公告，國內2家證券商因營業員涉及代客下單及內部管理不當遭到裁罰，其中凱基金（2883）旗下凱基證券因檢查中查出8項缺失，開罰90萬元；京城證券則因業務員利用客戶資金挪作個人用途，遭重罰120萬元，涉案員工被勒令解職。

金管會指出，檢查局於113年10月21日至11月14日對凱基證券展開業務檢查，發現公司在多項控管及作業上存在嚴重疏漏，包括跨分公司客戶交易額度未落實歸戶控管、客戶委託下單更正帳號作業虛填錯誤原因、員工代親友下單、讓非專業投資人買入TLAC債券、未揭露自交易相對人實際收取的通路費用與年化費率，以及針對非專業投資人之高齡客戶的「認識客戶作業」出現缺失，另有產品文件未明顯標示提前解約等重要資訊，以及未依規定辦理洗錢風險評估定期審查。金管會認定，凱基證未盡監督管理責任，也未落實內部控制制度，依《證券交易法》裁處新台幣90萬元罰鍰。

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至於京城證券，則在去年10月接受證交所查核時，爆出更嚴重的營業員違規。金管會指出，京城證一名前黃姓業務員，假借協助客戶籌措交割不足款之名，向其他客戶調度資金，實際卻挪供自身及友人使用，涉有與客戶間資金往來與借貸情事，嚴重違反誠信及信用原則。證交所並查出京城證在辦理交易額度調整、關聯戶歸戶控管、客戶關懷訪談及營業員帳戶評估等作業均有缺失。

金管會依《證券交易法》相關規定，對京城證處以警告及新台幣120萬元罰鍰，並命令公司解除黃姓員工職務，同時要求京城證自行議處相關主管人員。

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