【理專涉澳豐詐騙1】利用銀行VIP室取信客戶　揭無良理專詐騙手法

圖文／鏡週刊

本刊日前接獲爆料，台灣史上最大金融詐騙案—澳豐案，共有7家銀行理專、行員涉案，疑似私下和澳豐在台銷售公司兆富合作，向銀行客戶推薦澳豐非法金融產品。

10月中，受害人Ginny帶著厚厚資料向本刊投訴，「我先生在科技業工作，公司薪轉戶是國內知名銀行之一，該行張姓理專因此認識我先生，並向他推薦澳豐金融商品，我們夫妻倆從2015年起陸續投入2千萬元養老金，現在一夕蒸發，還好我們都還在工作，只能繼續努力賺錢。」Ginny苦笑說。

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本刊進一步和Ginny的先生Andrew聯繫，Andrew氣憤指出，張姓理專告訴他，澳豐金融產品是私人銀行業務，「全身穿金戴銀的理專，還約我在銀行的VIP室，讓我們鬆懈心防，誤以為是高檔私募基金，期間換匯、匯款也都是理專在銀行協助辦理，沒想到竟是騙局，連理專也賣詐騙商品。」

本刊調查，受害的不僅Andrew夫婦，澳豐受害人自救會召集成員Michael透露，目前自救會統計因銀行理專推薦購買澳豐產品的受害人多達15人，共有渣打銀、聯邦銀、日盛銀（現已被併入北富銀）、國泰世華銀、北富銀、元大銀、永豐銀七家國內銀行理專涉嫌私下違法販售，「甚至有些受害人的匯款單，還是理專填寫的。」

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Michael更憤怒指控，「澳豐在台銷售管道兆富，不僅大舉挖走銀行理專，還挖牆角，把高資產客戶也帶去兆富，後來還與在職的理專或行員合作銷售非法的境外金融商品，真是囂張到極點。」

像讓Andrew受害的張姓理專的丈夫，原先也在另一家銀行任職，後來辭職去兆富，「因為是理專出身，所以介紹金融商品頭頭是道，邏輯清楚，讓我們不疑有他。」Andrew越說越氣，還透露他10月中已向金管會、銀行投訴，「目前銀行有約我聊過，金管會還沒答覆。」

本刊調查，總公司設在賽普勒斯的澳豐，5月底正式宣告清算倒閉，而澳豐母集團—香港旭暉金融集團（EASTHILL Financial Group Limited）旗下2家外匯經紀商：城信資本英國（City Credit Capital Ltd., CCCUK）、城信資本納閩（City Credit Capital（Labuan）Ltd., CCCL）也相繼宣告倒閉，這樁世紀騙局連環爆，造成全台1.3萬名投資人受害，目前詐騙金額已攀升至2千億元。

由於澳豐已向賽普勒斯證券交易委員會（CySEC）申請自願放棄經營，澳豐指定的清算人也已進場接管，考量逾9成受害人為台灣人，澳豐指定清算人為了解澳豐案受害情況，也同時委託台灣民間機構一併參與調查。

8月底，澳豐首度舉辦受害投資人線上會議，澳豐實際負責人董身達並未直接面對投資人，反而委由澳豐指定清算人委任律師和財務顧問出面說明，讓投資人大失所望，迄今投資人仍未拿回投資金額。

 

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