【基金講堂】高股息與市值型ETF的轉換

圖文／鏡週刊

最近頻有人問我，當時買的元大台灣價值高息（00940）虧錢，想賣了轉買006208（富邦台50）好嗎？當有人問起類似問題時，我心中總會燃起：如果永遠不把基本功學好，就容易買錯產品，結果換來換去的成本高過一切！

00940是高股息ETF，為配息、不為資本利得，需長期投資才有意義。而006208是市值型ETF，成分股為台灣前50大公司，想要資本利得多過配息，兩者性質不同。

廣告 更多內容請繼續往下閱讀

其實多數人應該一開始就沒搞清楚買的是什麼商品。我們先來模擬一下投資人當初會買00940，及現在想換006208的理由。

過去幾年高股息ETF配息優厚，填息又快，所有此類ETF表現亮麗，見到市場有新產品發行，而且只有10元（10元大迷思），於是跟著搶進。半年過了（根本就是短期投資）績效落人後，配息也不佳（所有高股息ETF都不佳，因今年股市從7月起就沒有過往幾年來得好，資本利得配發縮水），此時看到市值型ETF好亮麗，所以想轉換了。

廣告 更多內容請繼續往下閱讀

拆解整個過程，可發現投資人犯了以下錯誤。一、買基金或ETF前，從不了解自己的目的。二、不清楚每一支基金或ETF，帶來的是息收還是資本利得。三、市場流行什麼，就搶什麼。四、買錯產品，且一定買在相對高點。

當然，如果你現在還是不去釐清自己要什麼，然後又換到另一支ETF，我相信同樣的故事會再重演！

【點擊看完整全文】


更多鏡週刊報導
【基金講堂】勞退新制退休金一次領較划算
【基金講堂】低稅率與高關稅組合帶動消費
【基金講堂】小型與價值股長期落後的省思