圍剿炒匯「禿鷹」！企業濫用「這招」套利曝光　央行呼籲：銀行應負把關責任

記者林廷宇／綜合報導

新台幣近期強勢升值，引發市場波動，中央銀行為防堵「禿鷹」投機炒匯行為，自5月7日起啟動專案金檢，針對外資保管行與國內銀行展開實地查核。央行表示，金檢行動中已發現部分企業或個人以「國外借款」名義匯入外幣，隨後結匯為新台幣，卻查無實際資金用途，疑似藉此進行匯率套利操作。

央行外匯局官員指出，發現可疑交易後，將要求銀行在客戶審查（KYC）程序上加強審查，除勸導外，金檢處亦會依規定評估是否需進行裁罰。外匯局則將針對此類行為向市場公開提醒，呼籲金融體系提高警覺。

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央行進一步指出，除了現場金檢，也透過場外監理發現有外資資金匯入後，未立即投入國內證券市場，而是暫時停放於新台幣活期存款帳戶，與其申報的資金用途不符，亦可能涉及違規套利。

為維護外匯市場秩序，央行強調，銀行在處理結匯業務時，應負起把關責任，嚴格依照結匯規定辦理。是否進一步擴大或延長金檢，將視實際查核結果而定。

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央行也再次說明三大監理原則：

1.外資資金運用：應依申報用途投入國內證券，不得提前匯入後閒置於台幣帳戶長期停留。

2.遠期外匯交易審查：銀行在與客戶訂約、展期與交割時，必須查核交易的合理性與實際需求，落實「實需原則」。

3.大額結匯審核：受理大額台幣結匯時，銀行應確實審閱證明文件與申報性質是否相符，避免形式審查。

此外，針對外幣借款結匯為台幣，央行提醒，銀行應充分了解客戶的真實交易需求，確保有明確的新台幣使用目的再進行結匯，避免成為炒匯資金流入的管道。