發布時間:2025/6/4 13:20
記者莊蕙如/綜合報導
報稅季來臨,不少高股息ETF愛好者開始擔心「領愈多、繳愈多」的稅務壓力。不過,一位年收逾200萬元股息的醫師卻大方分享,他原以為要繳出一筆可觀稅金,結果不但零繳稅,竟然還獲得2萬多元退稅,讓不少投資人跌破眼鏡。他也揭開背後關鍵,指出ETF報稅其實藏有「不為人知的盲點」,只要掌握組成細節,就能避免多繳冤枉稅。
這位醫師在Threads發文透露,去年持有市值約1400萬元的ETF,全年配息收入高達200多萬。由於不少人認為領取高額股息勢必面臨沉重稅負,他也抱持同樣心情走進報稅流程,沒想到結果出乎意料。他PO出實際報稅資料佐證,發現真正被列入「應稅所得」的股利,只有區區25萬多元,其餘大多為平準金、資本利得等免稅項目。
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也正因為ETF配息的結構中,部分收入本來就不需納入綜所稅申報,才讓他整體所得被大幅壓低。不只如此,現行制度下,申報的可扣抵稅額還能依8.5%計算退稅,最終他拿到2萬1663元退稅金額,讓他直呼「原來ETF報稅根本不必怕,搞懂分類才是關鍵。」
貼文曝光後在社群引起熱議,不少民眾驚呼:「原來ETF和個股配息差這麼多!」、「我個股配150萬,結果被課快30萬,超後悔」、「難怪ETF吸粉這麼快,省稅優勢也太強」。
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事實上,和個股配息全面列入所得相比,ETF因含有平準金、海外資本利得等非應稅成分,在報稅時往往能有效減輕負擔。專家也提醒,報稅前不妨先向券商索取詳列配息組成的扣繳憑單,釐清各項來源及應稅比重,避免錯誤申報或漏報,才能真正做到節稅又安心。
◎《FTNN新聞網》提醒您:本資料僅供參考,投資人應獨立判斷,審慎評估並自負投資風險。
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