放大長期複利潛力！布局退休長線投資首選曝光　0050 ETF連結基金不配息級別掛牌TISA

財經中心／台北報導

強化國人退休資本準備，響應金管會推動「台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）」制度，元大投信率先推出「0050 ETF連結基金」TISA級別，除結合TISA投資低門檻、低費率優勢，採不配息設計放大長期複利潛力，定期定額更不設扣款金額上限，幫助投資人以規律性的自主投資方式，追求資產成長。

市值型ETF長期成長潛力受投資人重視，且近年主要權值股獲資金行情顯著，根據Bloomberg資料顯示，2024年臺灣50指數含息報酬率約48.9%，大幅領先大盤含息報酬率31.7%超過17個百分點，創下元大台灣50（0050）自2003年掛牌以來領先大盤最大幅度，相關優勢亦反映於市值型投資表現。

廣告 更多內容請繼續往下閱讀

元大投信說明，本次上架之0050連結基金TISA級別採不配息設計，基金超過9成資產配置於0050，追求績效表現與0050報酬率連動。0050為目前台股主被動ETF中經理費率最低，截至2025年6月30日最新規模計算，經理費僅約0.1035%，且0050 ETF連結基金投資0050的部位，經理費不會重複收取，其他10%以下因應申贖之現金部位，除了比照0050經理費率外，TISA級別將再打5折。

投資人透過TISA帳戶每月定期定額投資0050連結基金TISA級別，並連續扣款達24個月以上，將再享有免申購手續費優惠，最低投資金額新台幣1000元，且不設扣款金額上限，無論是剛起步的新手投資人，或是尋求退休金長線規劃的族群，皆可輕鬆參與，逐步追求資產成長。

廣告 更多內容請繼續往下閱讀

為提供投資人更多樣化的長期投資選擇，元大投信亦同步推出「0056 ETF連結基金」TISA級別，主要投資於元大高股息（0056）且同樣採不配息設計，自動將0056配息再投資，增加複利效果潛力，更節省自行再投入所需的交易成本。相較一般高股息標的，透過不配息級別可避免現金流反覆提領後再投入，對於長線領息投資人更具效率。

元大投信表示，對於距離退休時間長達30至40年的年輕存股族，可透過TISA定期定額的規律投資，及早建立存股計畫，善用「時間×不配息」搭配連結基金不配息，盡可能擴大複利優勢。

元大投信並提醒，0050、0056完全集中投資台股，承受單一市場股票系統性風險，無法透過增加成分股進行分散，投資前應有完整的資金投入規劃，以避免過度承受單一年度大跌風險。但相對，市場出現顯著修正之際，亦是著眼台灣優質企業股營運韌性，及長期相對全球股市的股息配發優勢，評估於相對低點加碼的較佳機會。

*0050連結基金係指元大台灣卓越50ETF連結基金、0056連結基金係指元大台灣高股息ETF連結基金，投資人申購係持有該基金受益憑證，進而透過連結基金架構投資0050、0056，而非直接持有0050、0056ETF或其成分證券。
 

◎《FTNN新聞網》提醒您：本資料僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險。