發布時間:2025/7/2 07:35
財經中心/台北報導
強化國人退休資本準備,響應金管會推動「台灣個人投資儲蓄帳戶(TISA)」制度,元大投信率先推出「0050 ETF連結基金」TISA級別,除結合TISA投資低門檻、低費率優勢,採不配息設計放大長期複利潛力,定期定額更不設扣款金額上限,幫助投資人以規律性的自主投資方式,追求資產成長。
市值型ETF長期成長潛力受投資人重視,且近年主要權值股獲資金行情顯著,根據Bloomberg資料顯示,2024年臺灣50指數含息報酬率約48.9%,大幅領先大盤含息報酬率31.7%超過17個百分點,創下元大台灣50(0050)自2003年掛牌以來領先大盤最大幅度,相關優勢亦反映於市值型投資表現。
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元大投信說明,本次上架之0050連結基金TISA級別採不配息設計,基金超過9成資產配置於0050,追求績效表現與0050報酬率連動。0050為目前台股主被動ETF中經理費率最低,截至2025年6月30日最新規模計算,經理費僅約0.1035%,且0050 ETF連結基金投資0050的部位,經理費不會重複收取,其他10%以下因應申贖之現金部位,除了比照0050經理費率外,TISA級別將再打5折。
投資人透過TISA帳戶每月定期定額投資0050連結基金TISA級別,並連續扣款達24個月以上,將再享有免申購手續費優惠,最低投資金額新台幣1000元,且不設扣款金額上限,無論是剛起步的新手投資人,或是尋求退休金長線規劃的族群,皆可輕鬆參與,逐步追求資產成長。
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為提供投資人更多樣化的長期投資選擇,元大投信亦同步推出「0056 ETF連結基金」TISA級別,主要投資於元大高股息(0056)且同樣採不配息設計,自動將0056配息再投資,增加複利效果潛力,更節省自行再投入所需的交易成本。相較一般高股息標的,透過不配息級別可避免現金流反覆提領後再投入,對於長線領息投資人更具效率。
元大投信表示,對於距離退休時間長達30至40年的年輕存股族,可透過TISA定期定額的規律投資,及早建立存股計畫,善用「時間×不配息」搭配連結基金不配息,盡可能擴大複利優勢。
元大投信並提醒,0050、0056完全集中投資台股,承受單一市場股票系統性風險,無法透過增加成分股進行分散,投資前應有完整的資金投入規劃,以避免過度承受單一年度大跌風險。但相對,市場出現顯著修正之際,亦是著眼台灣優質企業股營運韌性,及長期相對全球股市的股息配發優勢,評估於相對低點加碼的較佳機會。
*0050連結基金係指元大台灣卓越50ETF連結基金、0056連結基金係指元大台灣高股息ETF連結基金,投資人申購係持有該基金受益憑證,進而透過連結基金架構投資0050、0056,而非直接持有0050、0056ETF或其成分證券。
◎《FTNN新聞網》提醒您:本資料僅供參考,投資人應獨立判斷,審慎評估並自負投資風險。
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