金管會連開6張罰單！中信銀200萬最傷、元大人壽也中箭

財經中心／綜合報導

金管會年底加強監理，上周銀行、證券、保險三大局一口氣開出6張裁罰單。其中，中信金（2891）旗下中信銀行因員工未經授權查詢客戶個資，同時踩到《個資法》與《銀行法》紅線，遭重罰200萬元，成為近期非重大案件中金額最高的一張；元大金（2885）旗下元大人壽則因內控缺失，合併裁罰120萬元居次。

金管會指出，中信銀員工未因業務需要，私自透過內部系統查詢客戶個資，違反個資保護與銀行內控規範，依「一行為違反多法、從重處罰」原則，直接依最高罰則開罰200萬元。中信金已發布重大訊息回應，表示將配合主管機關改善，強調營運不受影響。

廣告 更多內容請繼續往下閱讀

保險局方面，元大人壽在例行業務檢查中被發現多項內稽內控瑕疵，包括股權投資未落實利益衝突防範，投資主管未使用公司指定通訊設備，恐影響投資資訊保密性；此外，官網帳號登入僅採帳密與圖形驗證，未設雙因子認證，也被點名資安防護不足，因此遭連開兩張60萬元罰單、合計120萬元。另中信金旗下台灣人壽，因保單資料寄送控管不周誤傳資料，也被罰2萬元並限期改善。

證券市場同樣未缺席。證期局針對凱基金（2883）旗下凱基證券、永豐金（2890）旗下永豐金證券，各因業務檢查發現缺失，各處30萬元罰鍰；永誠投顧則因在LINE平台散布「保證本金、保證獲利」等不實投資訊息，違反法規，遭罰60萬元。

廣告 更多內容請繼續往下閱讀