三方詐騙手法再升級！假投資、假網拍狂撈破4千萬　30人被逮9人收押

圖文／鏡週刊

刑事局破獲第三方騙取人頭帳戶的詐騙集團！27歲鄭男涉嫌主導集團先以「投資虛擬貨幣」「時代少年團娃娃免費贈送」及「假貸款」等不同話術，騙取民眾提款卡及密碼，詐團將得手的帳戶作為其他詐騙案件收款工具，形成多層被害關係，目前至少有186人受害、財損達4,071萬9,042元，陸續查獲鄭男等30人，其中9人遭裁定羈押。

刑事局今（1日）指出，1名住在台中的上班族去年8月中旬於臉書看到投資訊息，對方以「保證獲利」「穩賺不賠」等說法招攬投資，被害人依指示在假投資網站註冊帳號並轉帳超過千萬元新台幣，甚至透過超商的交貨系統，將自己名下提款卡及密碼寄給對方辦理投資出金，直到後續無法出金才驚覺受騙報警。

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刑事局擴大追查發現，該集團犯罪模式有別於傳統買賣糾紛衍生的三方詐騙，詐團先透過假投資、假網拍或假貸款，以未收到民眾匯款等理由，騙取民眾以超商交貨便寄出自己金融帳戶提款卡，再以其他詐騙話術誘騙另一批被害人，將贓款匯入前述帳戶，形成「提供人頭帳戶者」本身也是遭詐被害人。

刑事局進一步說明，倘若是一般詐騙集團，警方接獲通報後就可通報金融機關進行圈存凍結帳戶，然而因本案人頭帳戶是無辜民眾，圈存後無辜民眾會出面申訴，導致人頭帳戶可存活期間可長達1個月，27歲鄭姓男子看準此漏洞，先後詐騙逾60位民眾金融卡充當詐團人頭帳戶。

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為躲避查緝，集團取得民眾提款卡後，涉嫌透過「埋包」、超商交貨便及物流等方式多次層轉，以小額轉帳測試帳戶是否遭警示或出現異常。警方指出，集團並要求第一層取簿、收水及現場監控成員行動時，一律使用租賃車輛、搭乘計程車，甚至駕駛懸掛偽造車牌的車輛，規避警方追查。

刑事局歷經數月埋伏蒐證，掌握鄭姓主嫌與共犯活動據點後，先後發動兩波拘提行動，並搜索鄭嫌位於桃園、新竹縣開設的貸款人頭公司，今年7月22日拘提鄭嫌到案，2波行動總計拘提19人、傳喚9人及借詢2人，總計30人到案，警方搜索並查扣現金26萬1,100元、涉案提款卡、手機、筆電、偽造車牌，以及彩虹菸、毒品咖啡包等證物。

刑事局訊後依組織犯罪、詐欺等罪嫌移送地檢署複訊後，聲押9人獲准。最後，刑事局也呼籲，民眾切勿因一時貪念或急需資金，輕信「保證獲利」等不實訊息，網路購物則應選擇具評價機制之正規平臺，勿與陌生賣家私下交易，也不得因對方要求「驗證帳戶」或「解除分期」而提供金融帳戶提款卡、密碼，如遇疑似詐諞情形，可撥打165反詐騙諮詢專線求證，避免財物損失。

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