高雄金博會看資產管理　台新新光金控從傳承談到投資

圖文／鏡週刊

家族企業面臨交棒時，資產的妥善安排往往與接班人選、公司治理具備同等重要性。在11月6日至8日舉辦的2026高雄國際金融博覽會中，台新新光金控攜手旗下台新銀行與台新投信，於高雄展覽館南館共同參展。響應高雄推動亞洲資產管理中心的政策願景，兩家子公司分別從家族接班傳承與台股投資策略切入，具體展現了銀行與投信在資產管理領域的專業分工。

高雄作為亞洲資產管理中心政策的首個示範場域，銀行可申請試辦的業務便包含了家族辦公室。根據行政院7月公布的專區成立週年成果顯示，目前已有58家金融機構進駐試辦；其中，由銀行辦理的家族辦公室顧問業務已累計服務189家，受託管理資產規模約達新台幣915億元。

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當企業準備交棒時，除了決定未來的經營者與組織調整外，家族內部還需通盤考量股權分配、稅務規劃以及下一代的培養。經營權的交接與家族資產的安排往往各自有其時程。舉例來說，若接班人先行加入經營團隊，家族便需釐清新舊經營者的權責劃分，而其他家族成員參與公司治理的方式也可能隨之調整。

本次展區亮點之一的家族辦公室主打一站式服務，由銀行端整合財富規劃、投資與保險顧問，並串聯律師、會計師等外部專業人士。由於同一項股權安排往往會同時牽動法律、稅務及家族成員的財務需求，透過顧問團隊共同檢視傳承方案，能依據各自專長進行精準分工。其服務範圍全面涵蓋了投資管理、財富傳承、稅務服務、家族治理與生活管家等面向。

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家族辦公室從客戶的現有資產與接班計畫出發，而到了投信端，經理團隊則負責依據基金策略決定投資標的與資金配置比重。展區現場亮相的「00416A台新臺灣中小主動式ETF基金」（基金之配息來源可能為收益平準金）剛於11月3日掛牌，並在3天後迅速於金博會展出。該檔基金鎖定台灣中小型企業為主要選股範圍，佈局六大優勢產業，並高度關注AI產業的未來發展。現場也透過策略解說與社群互動，讓民眾深入了解經理團隊如何將選股研究轉化為實際的投資組合。

針對基金名稱中的「中小」，投信有其明確的定義準則。依據公布的基金資料，實收資本額在新台幣80億元（含）以下的公司，即符合該檔基金所稱的中小型公司。依照投資規範，這類公司所發行的上市、上櫃及承銷股票，原則上合計至少須占基金淨資產價值的六成。為維持合規配置，經理公司會在每季首月的第一個營業日重新檢視標的的實收資本額。這項比例規範界定了投資組合的重心，至於各產業與個股的具體權重，則由經理團隊依據市場策略靈活調整。

除了長期的財富規劃，同場展出的數位金融服務則回歸民眾的日常交易。展區透過「台新Pay+」展示旅客如何使用手機進行跨境付款，並以「台新手付」介紹店家如何將手機化身為刷卡機，輕鬆接受境內外電子錢包掃碼收款，同時還能透過APP即時查詢交易明細。此外，針對網購安全，展區介紹了帶外驗證（OOB）機制，持卡人可在Richart Life APP接收推播後，以生物辨識快速確認身分。現場亦展出了結合步行挑戰與分級回饋機制的「Go健康GoFit」服務。

本次金博會將貼近生活的日常數位交易，與目光長遠的資產規劃整合在同一個展區中。企業主能在此了解如何透過家族辦公室，將經營權、股權與稅務等複雜議題放在一起進行全面性的討論；一般投資人也能從一檔主動式ETF的選股條件中，清楚看出資金將投向何種潛力企業。無論是一個家族企業的交棒傳承，還是一筆資金投入市場的佈局，台新新光金控皆透過專業分工協助客戶釐清決策核心，妥善安排每一份資產的未來。

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