【ETF大檢視3】存股是享利、存債是鎖利　專家：現在該綁好安全帶

圖文／鏡週刊

存股已經是市場主流，但存債卻是近年興起的風潮；其實存債跟存股一樣重要，因為把債券商品納入配置可以降低風險，拉高資產防護網。

 

「這波台股上漲，投資人認為債券價格相對修正到甜蜜點，債券ETF可以說是股票ETF的外溢。」投信投顧公會理事長劉宗聖說，經過美國聯準會（Fed）暴力升息後，買債成了投資人的新選擇，原因在於市場預期接下來會有降息可能，債券價格將飆漲，投資人想搶債券送分題。

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不過，國際信用評等公司惠譽（Fitch）8/2將美國信評，由最高的AAA調降至AA+，導致全球股市動盪，一度動搖市場信心，「一定是風險增加才會被降評，這不能否認，就是提醒市場不要過度樂觀。」但劉宗聖補充，雖然被降評，但降評幅度不大，調降至AA+依然還是投資等級。

「這和台積電從600元跌到500元和跌到50元的意義是大大不同！」他認為這是一個訊號，提醒市場不該無視風險；「當然若從投資等級降成非投資等級，那就糟糕了。」

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尤其今年台股漲到相對高檔後，投資人應該要懂得存債來降低資產風險；債券有到期殖利率，如果不想傷筋動骨，可以買進較安全的美國公債來拉高資產防護網，「不能沒有股票，但也不能只有股票！」劉宗聖強調，存債是鎖利、存股是享利。

　

債券ETF vs 股票ETF規模（含槓反型）

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