馬家搶美日股2／高資產客戶才買得到「麥當勞、賓士」債券？　元大這一招厲害

圖文／鏡週刊

去年下半年台股逆風，元大金在基金及債券二大戰場動作頻頻，力推App「元大投資先生」鎖定小資投資人，力抗國內新崛起最大基金交易平台「基富通」，還瞄準高端資產族，趁美國將停止升息之際搶賣「海外績優企業債券」，更找來電視新聞台總監擔任元大投顧董事長，直接上火線聊財經，跌破同業眼鏡。

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元大金大股東馬家兄弟去年初強勢回歸後，立即迎戰美國強勢升息及全球股市逆風，進行人事小改組調，整出新的作戰部隊。「馬家敢用新人，去年5月延攬非凡電視新聞部總監胡睿涵到元大投顧，一給就是副董事長職務，她並在Youtube開節目聊總經、投資趨勢等，金控高階主管也幫忙分享網址給親友與媒體，不到半年再升任董事長，頗受重用。」

同業分析說，看出元大卯足勁在社群、影音平台建立明星班底的「分頭合擊」策略。此外，在ETF市場裡，元大投信靠著「0050」穩坐龍頭，「但『基金』這塊市場大餅，正面臨國內最大基金交易平台『基富通』裏頭逾36家投信業者的瓜分！」一名同業主管說。

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為守穩基金市場，今年五月，元大金（2885）主要「金雞母」元大證券也加碼在自家App「元大投資先生」開闢「基金」專區，和最大基金平台基富通抗衡。若非馬家兄弟指揮做戰，豈可輕易「打通」交易平台。

金融業者主管進一步說，民眾到「基富通」可看到各家商品報酬率比較，熱搜商品等，「大數據分析帶來便利，也刺激下單選擇誘因，是很現實的。」目前基富通上線六年，基金存量已破千億元大關，「包括元大得力推自己新商品，開拓自己通路進來的手續費，同時也要上架到基富通搶單。」

CTWANT也取得獨家消息，「這陣子高資產端客戶就收到理專介紹，可買七年期的麥當勞債、賓士債等。」CTWANT記者循線在「元大投資先生」App的「熱門海外債」查詢到相關資料，即是今年1月開設的新功能，民眾只要有在證券申請複委託，即可直接在App下單。

此外，在債券ETF，像是元大美債20年ETF（00679B）、元大投資級公司債ETF（00720B）等，股價於去年10月出現波段底部後，市場交易熱度增溫，成交量倍數增加，日均成交量皆超過3,000張。

由於元大證券、銀行去年8月推「強Bond出擊」專案，推廣投資高評等短年期直投債策略，進入升息循環後，利率水準提高，加上利率曲線倒掛，短天期殖利率高過長天期殖利率，明顯拉升短年期美元海外債券收益水準。可預見FED六月會議後，無論停止升息或降息，馬家兄弟戰鬥力都不可小覷。