【存股加速器2】定期定額股息再投入16年讓你賺4倍　00940追蹤指數滾存回測數字曝光

發布時間：2024/3/9 07:38

小資理財教主楊倩琳說，買對高股息ETF，不用預測股市高、低點，只要定期定額就能看到威力。

圖文／鏡週刊

高股息ETF強棒一檔接一檔！3月即有2檔募集，預計可募破千億。對於投資人來說，選對產品是第一步，而股息再投入絕對是迅速滾大資產的訣竅。那麼，究竟該如何選對產品？關鍵在追蹤指數的表現；至於股息再投入的威力有多大？專家算給你看。

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「每月收到房租，隔兩天就會投入ETF。」小資理財教主、財經博士楊倩琳分享自己財富滾雪球的做法，早已是房產包租婆的她，現在又變成股市包租婆。她說，現在ETF推陳出新，很多投資人都有選擇困難症，但穩定派的投資人，買進高股息產品準沒錯。

「有固定息收心理壓力會減輕很多，因為就算市場震盪，每個月也會有現金流進帳！留在市場上的時間能更久。」其實，楊倩琳買進高股息ETF的方法很阿Q，「每個人都想買在最低，但波段低點在哪沒人知道。既然抓不準高、低點，『定期』是最容易執行的方法。」

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不過，楊倩琳對標的選擇很謹慎，「ETF看似能無腦買進，但在下手前一定要做好功課，最重要是觀察追蹤指數的表現。」她舉3月11日即將募集的元大臺灣價值高息ETF（00940）為例，「月配息設計和10元申購價格非常親民，追蹤的『臺灣價值高息指數』平均殖利率達8.6%，又是首檔融合高股息和未來資本利得的ETF，有望息收價差雙賺。」

「投資是很人性的行為，要克服心理關卡才能參與市場，10元申購價對投資人來說很直觀；尤其是小資族，每月擠出1萬元就能買進1張，心理負擔小，達到目標的機率更大！總是要先參與才能調整啊！不能永遠都在場外觀看。」楊倩琳強調。

統計2007年5月到去年底，臺灣價值高息指數的總報酬率約732%，同期間臺灣加權股價指數累積報酬率則為321%。進一步拆解臺灣價值高息指數的報酬表現，資本利得占比約78.8%，而「實際資本利得」和「股息再投入」，兩者比重趨近於1，但「股息再投入」則略勝「實際資本利得」，凸顯股息再投入的威力。

再以絕對金額來看，若從2007年5月底開始每個月定期定額投入1萬元至臺灣價值高息指數，並將領到的股息持續投入，那麼到去年底，投入的本金為199萬元，但市值已超過830萬元，是本金的4倍以上，總獲利逾630萬元，可見定期定額加上股息再投入，如順風飛行。

事實上，臺灣價值高息指數是依照巴菲特的選股邏輯編製，鎖定評價優良的價值好股、在相對低的本益比進場，排除買貴風險；以去年底數據為例，臺灣加權股價指數本益比為20.4倍，但臺灣價值高息指數僅12.6倍，足見該指數可達成「買好價」和「存優息」的目的。

定期定額、股息再投入「臺灣價值高息指數」報酬一覽