北檢、中信銀聯手「雷霆專案」　防詐預警守護民眾財產

圖文／鏡週刊

詐騙案激增成政府打詐痛點，中國信託商業銀行（下稱「中信銀」）積極發展科技防詐，與被譽為「天下第一檢」之台北地檢署昨（8日）簽署「雷霆專案」合作備忘錄，盼金檢聯手優化詐騙預警偵測機制，預先管制潛在不法帳戶，守護民眾財產安全。

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「雷霆專案」是由北檢署提供去識別化的人頭帳戶帳號名單，運用中信銀提供數位科技，發展詐騙預警偵測機制，事前可精準辨識、管制潛在不法帳戶，提早預警詐欺犯罪，從源頭阻斷詐騙金流。

備忘錄簽約在北檢舉行，北檢檢察長鄭銘謙、行政院洗錢防制辦公室執行秘書蘇佩鈺、高檢署查緝詐欺及資通犯罪督導中心執行秘書卓俊忠、中信銀行總經理楊銘祥、中國信託金融控股公司法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩皆出席見證。

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中信銀總經理楊銘祥表示，中信銀致力發展AI智能防詐技術，運用大數據資料分析能力，識別異常交易行為，2023年新增警示帳戶數較前一年減少近25％，今年前4月亦較去年同期減少近6％，防詐成效顯著。搭配中信銀行現有「神盾聯防機制」，分行服務人員以「迎賓識詐」「關懷堵詐」「櫃檯阻詐」至與警方合作「聯防懲詐」，精進第一線阻詐成效。

北檢檢察長鄭銘謙則說，公私協力始可有效阻詐，樂見中信銀行善盡企業社會責任，運用科技分析檢察機關掌握之人頭帳戶帳號，找出潛在異常帳戶，從源頭防堵詐騙。

中信銀積極配合政府打詐，去年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全台逾7,300台中信銀ATM皆加入連線，只要系統辨識出異常交易帳戶，即觸發自動通報警察單位，每月均有車手落網；去年9月起亦與高雄、橋頭及台南地檢署合作，，上線至今已通報26件疑似詐騙案件，協助警方成功阻詐款項達1,429萬元。