00940「快樂領息」廣告踩紅線！金管會出手開罰元大投信90萬元

記者蕭廷芬／綜合報導

元大投信發行「台灣價值高息」（00940）募資逾1752億元，但銷售過程卻踩到紅線，金管會證期局今（12日）公告首張罰單，指出00940在社群、官網跟網紅影片等的廣告行銷文案有誤導嫌疑，總共開罰90萬元。

金管會證期局今天公告對元大投信的罰單，指出00940在銷售過程的廣告行銷有2大缺失，第一是使投資人誤信能保證本金之安全或保證獲利；已違反投信事業管理規則第22條第1項第2款、金融服務業廣告活動辦法第5條第9款規定，依金融消費者保護法第30條之1第1項第1款規定，處罰鍰60萬元。

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第二是將股票型ETF以「月配息」為廣告或銷售之主要訴求，違反公會廣告行為規範第8條第20款及金融服務業廣告活動辦法第5條第1款規定，依金融消費者保護法第30條之1第1項第1款規定，處罰鍰30萬元。

經金管會追查，元大投信在銷售00940過程中踩到的紅線，第一項為放在文宣、官網及社群貼文、網紅影片內容使用之文字或訊息內容，查有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事，缺失共3項證據如下：

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1、文宣以「快樂領息就是你」為標題，另訴求「月配息」，所用文字如「被動收入不是夢，每月為自己加薪」、「月配息設計，滿足每月現金流需求、創造被動收入...」、「追蹤指數平均殖利率達8.6%，高息好股提前卡位」等用語，多次強調可固定配息，又所揭示之警語文字大小與前開廣告訴求顯不相當。

2、官網及社群貼文「00940低價買、輕鬆存、每月領，快樂領息就是你」、「...讓你股息收益與資產增長兩者兼得..」等用語。

3、公司與Youtuber網紅合作，該等網紅於影片內容記載之文字，如「投入本金200萬 每月領息14,333元，這樣穩定的投報率，能放大退休金及被動收入」、「30歲時開始每月無腦存2張00940 60歲時累積到720張 每月領股息約51600元 P.S.指數殖利率為8.6%」，強調可固定獲取配息、增加個人退休金等語。

第二項缺失，是因為文宣、官網及社群貼文、網紅影片內容，查有股票型ETF以月配息為廣告或銷售之主要訴求，如下：

1、文宣以「快樂領息就是你」為標題，另訴求「月配息」，所用文字如「被動收入不是夢，每月為自己加薪」「月配息設計，滿足每月現金流需求、創造被動收入...」等用語。

2、公司官網及社群貼文記載「息如雨 月配息收好連貫」。

3、公司與Youtuber網紅合作，影片標題為「瘋搶！ETF 00940，投入200萬，每月領息14000元」、「巴菲特也認可的選股邏輯，00940台灣價值高息，一萬就有一張月月配」、「【ETF】00940：十元存股就是你！與股神同行，無腦月存2張，退休月領5萬啦～」等用語。