2700億元市場再成長！證券商財富管理將刪「高淨值客戶」門檻

記者陳弘志／台北報導　

金管會表示，為提升證券商服務效能，並促進證券商辦理信託業務的發展，政府決定參採證券商公會建議，修正「證券商辦理財富管理業務應注意事項」，刪除「高淨值客戶」的定義，全案將依行政程序法規定，於近日公告，並徵求各方意見。

根據金管會截至今（114）年2月底的統計，證券商計有10家辦理「財富管理信託」業務，信託財產總金額超過2,700億元。其中屬委託人指定營運範圍，或方法的單獨管理運用的信託財產金額，約200億元。

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修正兩大重點如下：

第一、 刪除「高淨值客戶」定義：
考量實務上，證券商提供財富管理業務的客戶對象及其條件，可依其經營策略決定，且注意事項第13點已明定證券商訂定瞭解客戶評估作業程序，內容應包括客戶開戶作業與「最低往來金額及條件」，以及得拒絕交易及接受客戶的各種情事等，因此刪除「高淨值客戶」及其條件，以達普惠金融及法規一致性。

第二、 放寬證券商須申請兼營全權委託投資業務的門檻：
全案將信託業應申請兼營全權委託投資業務門檻，由新臺幣1,000萬元，提高至1,500萬元，鑒於證券商與銀行兼營信託業務申請兼營全權委託投資業務規範的一致性，將配合修正相關條文。

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金管會表示，這次修正草案除將刊登於行政院公報外，也將於金管會網站刊登草案總說明及修正條文對照表，各界如有任何意見，請於草案預告公告刊登公報的翌日起60日內，自金管會「主管法規查詢系統」網站「草案預告」網頁內陳述意見或洽詢金管會證期局。