搶賺美股3／美股高檔下不了手？　連結基金2大特性戰勝人性

圖文／鏡週刊

美股達人施雅棠，30歲時就透過投資，完成提早退休夢想。投資資歷15年的他直言，美股創新高已是常態，投資人要做的是不缺席、盡可能留在市場上。攤開他目前美股投資組合，3成資金配置在市值型ETF，另外7成是個股，緊咬住川普政策，從AI、國防到核能相關題材皆有布局。

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「只要川普政策主打美國優先，美股市值型ETF動能就會持續不斷，是投資標準配備；另外可再透過川普政策做多產業或個股，強化報酬。」施雅棠表示，每半年他會檢視一次投資組合，進行再平衡；當個股漲多、超過原先設定的占比，他會賣出、轉投入市值型ETF。

而現階段面對股市高檔，投資人想在避免追高下參與多頭行情，施雅棠認為最好作法就是定期定額投入。「台股結構主要以電子產業為主，投資人若僅持有0050（元大台灣50）會有產業過度集中的風險；但透過定期定額投資美股ETF，就能同時做到產業分散、貨幣區域分散及時間分散效果，相對穩健，也能做到波動管理。」

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他強調，ETF特性是一籃子股票，適合越跌越買、甚至只買不賣，逆勢操作。「例如，當標普500指數跌破月線時，就加碼買進；跌破季線時，再加碼扣款。一旦指數回升收復季線，可相對減少扣款；收復月線時扣款再減碼，依此類推。但要注意，操作個股則相反，必須順勢而行，跌時要止損，漲時要敢追漲。」

值得注意的是，9月1日起元大投信將募集元大航太防衛科技ETF連結基金、及元大S&P 500ETF連結基金。相較下，ETF連結基金好處在申購容易，透過一般基金平台或銀行就能買進；同時支援定期定額、具自動扣款機制，對想強迫儲蓄理財的投資人來說，更易養成長期紀律。

由於ETF連結基金是以淨值申購，投資人不需盯盤、考慮盤中價差，只需照表操課，機械式地在約定日期扣款；這種懶人投資法，反而可排除投資人因指數高檔下不了手，或手頭緊迫而放棄扣款的情況。

另外，透過ETF連結基金也能做好美股配置。以元大航太防衛科技ETF連結基金、及元大S&P 500 ETF連結基金為例，前者可依自己投資屬性，配置最多3成衛星部位；後者則可當作核心資產，占比最少不要低於7成；透過核心與衛星雙管齊下策略，長線參與美股才能精準鎖定、進而提升獲利。

 

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