搶攻高資產客戶群　渣打銀理專人數增3倍備戰

 

圖文 / 鏡週刊

管理有錢人資產的生意，本土銀行紛紛大展拳腳，外商銀也不遑多讓。渣打銀行繼8月首家推出「保費融資」服務後，今日與保誠人壽和第一金投信引進首檔於國際銀行信託平台推出的「未具證券投資信託基金性質」境外私募信貸策略類型產品。

日前，金管會主委彭金隆出席亞灣資產中心高雄專區致詞指出，金管會創史上最大法規鬆綁，允許銀行質借、金融資產融資等，為服務高資產客戶而準備。希望有錢人想管理資產「在高雄也可以，何必飛新加坡？」

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迥異本土銀行，擁抱全球觸角、結合在地資源是外商銀行的優勢。在搶攻高資產群商機的財富管理方面，渣打國際商業銀行（以下稱「渣打銀行」），今（10）日宣布攜手策略聯盟夥伴保誠人壽及第一金投信，引進首檔於國際銀行信託平台推出的「未具證券投資信託基金性質」境外私募信貸策略類型產品。

該項產品指得是，透過投資於非傳統的股票、債券、現金以外的資產（如私募信貸、私募股權、實質資產等），為高資產客戶降低投資組合的整體波動，以期達到分散風險、增強報酬機會與抵抗通膨的目標。「這個平台在香港、新加坡和杜拜都已經試驗過。對於超高資產客戶而言是保值和傳承；而高資產客戶要的是增值，兩者還是有所不同，」渣打集團財富方案、存款和房貸業務全球主管暨客戶長尚明洋（Samir Subberwal）強調。

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他進一步指出，「2024年全球財富管理資產達4200億元，增加24％，在2023年我們就承諾未來5年成長一倍。在高資產客戶方面，過去臺灣在第8、9名間徘徊，現在來到第4名，亞洲第3名，顯見臺灣高資產客戶動能，因此在人才方面，RM（Relationship Manager，理財經理）和理專人員，需求孔急。」

本身也是理專出身的渣打銀行財富管理處處長（Samrat Khosla）則分析，「儘管4月份因為關稅戰，市場有所波動，但渣打過去3年都有二位數成長；理專人員增加3倍，而位於亞灣資產中心高雄分行則有16位人員。需要更多人才加入，以因應未來6～8個月新服務推出。」

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