發布時間:2023/8/2 15:13
異動時間:2023/8/2 15:22
實習記者林妤庭/綜合報導
許多人認為投資股票是退休後唯一的儲蓄方式,然而專家表示,其實投資組合不只侷限在股票,而是在評估自己的能力後,建立一個均衡的多元化投資組合,也提供了許多觀點讓觀眾思考。
Mitlin Financial的創始人同時也是《Financial Planning Made Personal》的作者勞倫斯(Lawrence Sprung),日前在直播中提到,「當提到投資時,人們會立刻想到股票,但其實投資不一定只有股票,你(投資者)還要想要怎麼建立一個平衡的投資組合。」
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勞倫斯表示,人們容易在股市狂熱變得瘋狂,但是如果你在投資組合中投入過多股票,當市場不穩定時,你的儲蓄就會跟著浮動。
但是何謂平衡的投資組合?勞倫斯表示,這需要配合投資者的資產配置,其中包含股票、債券,而股票當中又細分成大盤股、中盤股、小盤股;債券則可能包含政府債券。
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此外,投資者也可以考慮將新的退休計畫資金投入到替代性投資。勞倫斯舉房地產為例,像是房地產這種大型的買賣,可能是應對通貨膨脹的好方法,但如果你不想或是不擅長成為經營者,也可以考慮房地產投資信託或購買他們的共同基金,如此一來就可以擁有投資組合的一部份,或許還可以獲得收入,這些就是所謂的多元化投資組合。
不過勞倫斯也強調,做投資還是必須考慮不同投資間的流動性因素,並沒有最好的投資,而是根據自己目標、風險狀況和時間尋找最適合的投資方式。
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