第三方支付「台灣里」涉洗錢70億！坑殺41家銀行假刷卡真套現　檢起訴166人　

記者蔡曉容／綜合報導

第三方支付業者「台灣里Taiwan OpenPay」因涉嫌設立人頭公司洗錢，遭高雄地檢署偵辦，查出該公司協助非法賭博網站洗錢及自營刷卡換現金等等，不法金流超過70億。檢方近日偵結，以違反組織犯罪防制條例、洗錢防制法及銀行法等罪嫌，起訴該公司人員及人頭公司負責人，共計166人，在逃主嫌簡坤松遭通緝。

檢方自去年6月起，指揮專案小組發動搜索並傳喚涉案人。檢方表示，調查局南機站查出，台灣里高層涉嫌收購大量人頭公司做特約店家，再收受大量非法人頭公司金源，以此手段洗錢。公司在官網宣稱於1999年成立，2001年開始代收代付業務，服務範圍含括國內外銀行信用卡收款以及ATM和超商條碼等等代收業務。直到去年年中，多家合作廠商未收到代收款項，才發現台灣里公司捲款潛逃。主嫌黃柏菖等7人遭法院裁定羈押禁見，另6人以3至10萬元不等交保，並扣押被告與公司名下不動產、黃金及存款共計9千多萬元。

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檢方擴大清查發現公司負責人簡坤松、黃柏菖及潘靜敏等人自2023年3月開始提供洗錢服務，總共設立81間人頭公司，替95個非法賭博網站洗錢，金流高達33億元。該公司共經營「刷卡換現金」業務，向國內銀行詐得14億元，另有22億不明資金。檢方估算洗錢金額高達70億元，犯罪所得7億元。

檢方指出，台灣里利用網路投放廣告，吸收信用不良卻急需資金的民眾，以「假消費、真借貸」抽取9%至15%不等的高額手續費，坑殺國內41家發卡銀行高達14億，遭詐1億以上的銀行包含中國信託、台北富邦、玉山、國泰世華及台新等5家大型發卡銀行；遭詐500萬以上則有聯邦、花旗、永豐、星展等20家銀行。

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台灣里會挑選有額度的人頭特約商店，替有需求的民眾製造假的「機動付款」連結，待對方刷卡後，扣除手續費就可套取現金。隨後，公司再以「自己代理」的方式，以人頭公司名義向銀行取款，將款項洗入指定帳戶，隱匿犯罪所得，估計該公司抽取洗錢暴利達1億4126萬餘元。

檢方查出，主嫌簡坤松之妻林女及其餘3人，涉嫌出名購買外匯以隱匿非法所得。簡男逃亡後，林女助其隱匿資產並與其他共犯串供。檢方依組織犯罪防制條例、詐欺犯罪危害防制條例、洗錢防制法等罪嫌對166名被告提起公訴，並建請法院沒收犯罪所得。法務部調查局也在去年9月6日將簡坤松列入「外逃通緝犯」專刊追緝名單。