發布時間:2024/3/27 17:56
記者陳弘志/台北報導
00940尚未掛牌上市,臉書社團「00940自救會」成員就已超過3萬人,從全民瘋搶ETF,竟變成ETF自救,金融監督管理委員會今(27)日正式出聲,提醒ETF並非「穩賺不賠商品」,並說明原因。
金管會指出,截至113年2月底統計,目前已有227檔證券投資信託ETF掛牌交易,規模達新台幣4.2兆元,顯示ETF已成為國人理財主要商品之一,呼籲民眾投資ETF前,應先熟悉各種類ETF的產品特性,以及注意相關風險。
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金管會說,ETF並非定存替代品,常見風險包括:市場風險、折溢價風險、集中度風險等。「市場風險」即ETF價格會受到市場變動影響,ETF投資標的主要為指數成分股,若成分股價格下跌,ETF價格也可能跟著下跌,而影響投資人報酬。
「折溢價風險」是因為ETF與一般基金交易方式不同,有初級市場淨值和次級市場市價差異產生的折溢價情形,買到高溢價ETF的投資人,就可能因溢價收斂而造成虧損。「集中度風險」是指ETF集中投資於特定產業而衍生集中度風險,特定產業可能因產業的循環週期,或其他因素導致價格劇烈波動,而使ETF價格受到影響。
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金管會說明,此外若為訴求高配息頻率的ETF,可能須承擔較高的交易及配息成本,且配息情形是由經理公司依據實際基金收益情況,決定是否分配收益以及決定當次分配金額,因此每次分配金額並非一定相同,因此投資人可能承受配息金額波動的風險。
金管會提醒,ETF投資風險已於基金公開說明書揭露,投資人申購ETF前,宜詳細閱讀基金公開說明書,謹慎思考自身投資需求與風險承受能力,並充分瞭解ETF的風險及特性。ETF相關資訊可至投信公司、台灣證券交易所、櫃買中心、公開資訊觀測站、基本市況報導網站等網站查詢。
金管會表示,任何基金包括ETF,投資有賺有賠,任何投資都有風險,希望投資人養成正確理財觀念,考量自身能力,且充分評估基金投資特性與風險,再進行適度理財。
此外,近期網路上出現借款投資,或將持有的ETF「質借再投資」等相關資訊,金管會提醒投資人應審慎評估自身償還貸款的能力,並避免過度擴張信用,而承擔過高的風險,甚至導致無力償還債務。
金管會表示將審慎中立監理ETF市場,持續強化資訊揭露透明及完整度,加強業者廣告行銷等銷售規範,並請台灣證券交易所及櫃買中心建立風險監控機制,促進ETF市場健全發展並保障投資人權益。
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