台銀行員勾結律師「詐騙1.1億」金管會重罰2200萬：內控嚴重缺失

記者蕭廷芬／綜合報導

桃園地檢署偵辦一起金融詐騙案，發現游姓律師與台灣銀行行員組成詐騙集團，利用虛擬貨幣洗錢，詐騙金額高達1.1億元。金管會今（11）日宣布，因台銀內控疏失，依《銀行法》第129條第7款規定，對其裁罰2200萬元，創主委彭金隆上任以來最高罰鍰。

調查顯示，台銀行員郭、黃兩人自110年4月至113年7月，與客戶有不當資金往來，甚至代辦交易。其帳戶曾被列為衍生管制帳戶，內部系統也多次警示異常交易，但台銀未即時發現並應對，顯示內控機制嚴重缺失。此外，台銀未能有效監控「資金匯入後迅速轉入境外虛擬貨幣交易平台」的交易，讓有心人士藉未誠實申報規避監管。

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金管會指出，台銀在交易監控與員工行為管理方面皆存漏洞。涉案行員長年利用台銀帳戶進行可疑交易，帳戶更早在107年即被警示，但台銀未採取有效調查與管理，導致問題持續發生。此外，內部警示交易多由涉案行員所屬分行負責查核，卻未落實資金來源審查，顯示總行控管不足。

金管會強調，這次重罰2200萬元，旨在警示銀行業者強化內控，避免類似案件重演。

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