台中銀勾詐洗錢36億！金管會祭出最高罰款3200萬元　銀行局：應檢討業績導向

記者蔡曉容／台北報導

台中商業銀行日前爆出行員涉嫌詐團開戶和洗錢防制的醜聞，總計洗錢 36 億元。金管會今（12）日宣布，台中銀（2812）在辦理存款開戶、客戶身分持續審查及帳戶監控等作業時，存在多項重大缺失，顯示其內部控制制度未臻完善且執行不力，違反銀行法及洗錢防制規範，裁罰 3,200 萬元，寫下銀行最高裁罰金額。銀行局局長童政彰表示，將和銀行公會討論，減討銀行業績導向問題。

中檢近日偵破台中銀中部 6 名分行經理、襄理共同洗錢 36 億元。金管會表示，稽查期間發現該行旗下 10 家分行於辦理 21 家企業戶開戶時，未落實認識與審查客戶、外出開戶查核時未依規進行影像留存，並在後續交易監控、疑似洗錢申報等環節出現多項疏漏，包括缺乏異常交易表徵、未辨識高風險客戶、代理人大額取款未控管等。部分帳戶明顯異常卻仍被以「合理交易」或「持續觀察」結案，未依規補件或調升風險。金管會依據銀行法第 129 條第 7 款裁罰新台幣 3,200 萬元。

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童政彰今日出席金管會例行記者會，表示會和銀行公會交流意見，包含事前會責成銀行加強誠信治理、事中即時導正和防止行員的偏差行為，並於事後通盤檢討業績導向和過度行銷，導致行員鬆懈和讓步，預計年底前提供初步方向。童政彰強調，「洗錢防制是金融機構的重中之重」，相關缺失是零容忍。