詐騙猖獗8月財損達73億　專家：詐團轉向USDT洗錢籲加快監管

圖文／鏡週刊

詐騙無孔不入，根據警政署打詐儀表板統計，8月財損金額高達73億餘元；其中，虛擬貨幣由於匿名性和能快速跨境兩大特性，被詐團作為主要洗錢工具；專家指出，要遏止詐騙，應積極貼近國際法規、培養執法人員區塊鏈專業分析能力及民眾對區塊鏈的認識。

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據警政署打詐儀表板統計，8月財損金額高達73億餘元，其中財損金額最高的是「假投資詐騙」約34億餘元，接著是投資詐財詐騙、假檢警詐騙、網路購物詐騙和徵婚詐財詐騙。

2025年第10屆「區塊鏈愛好者年會」於9月2日至9月3日登場，其中，洗錢防制與反詐議題受到高度關注；台灣虛擬資產反洗錢協會理事長簡書永和虛擬貨幣金流調查公司Chainvestigate CEO陳采履分享，詐團花招百出，最終目的是引誘投資，稍有不慎，就會掉入陷阱。

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其實，無論是哪類型詐騙，最後都走向「金錢」損失。近年，虛擬貨幣成了詐騙集團最愛的洗錢工具，「虛擬貨幣具備匿名性和快速跨境兩大特性，先天就適合作為洗錢工具，犯罪集團會引誘民眾把錢轉換為虛擬貨幣。」法務部調查局洗防處線索分析科長許俊章說道。

「近年很明顯的洗錢趨勢是，詐團大量開設人頭帳戶買進穩定幣，特別是交易量大的USDT（泰達幣），接著製造法幣金流斷點，讓追查工作變得困難。」幣安（Binance）亞太法遵主管Wilson Cheung指出。正因如此，2024年11月30日起，《洗錢防制法》登記新制要求虛擬資產服務業（VASP）以及個人幣商需完成登記，否則不得提供服務，包括現金交易。

隨著工具增加，追蹤虛幣流向的難題雖已逐漸克服，但仍需靠交易所、幣流分析師和銀行業者共同合作；許俊章說，區塊鏈的特性是凡走過必留下痕跡，「最怕的是犯罪集團『不洗錢』。」

觀察虛擬資產近年規範，已由防制洗錢起步，逐步邁向具備金融監理精神的登記制。士林地檢署主任檢察官羅韋淵指出，詐騙橫行，大量占用檢警資源，未來該努力的方向是，台灣虛擬資產政策發展應儘快和國際法規對齊，達到一致標準，而除了法規，還需培養執法機關人員區塊鏈專業分析能力及民眾區塊鏈知識，才能有效打擊詐騙。

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