社會投資影響力國際新趨勢　家族辦公室二代與國際家族對話橋梁

圖文／鏡週刊

邁入第5年的台灣影響力投資協會，改變以往倡議角色，宣稱今年為行動元年；同時在今年也加入GSG Impact組織，鏈節國際。有意思的是，社會影響力投資出現「家族辦公室」字眼，箇中奧秘是什麼？

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永續發展，台灣不缺席。今（2）天在政大公企中心，台灣影響力投資協會（TIIA）舉辦國際論壇前行記者會，該協會今年邁入第5年，從會計師退休5年、現任協會理事長陳富煒開宗明義指出，「過去政府打了一場轟轟烈烈的ESG戰爭，但陷入『漂綠』的陰影，也因此，過去4年我們多談倡議，今（2025）年我們說是行動元年。」同時，也於今年加入GSG Impact組織，得以鏈節40多個國家，推動制度創新與資本交流。

他直指，「雖然說政府從2018年開始談SDGs（永續發展指標），但現在方向還要聚焦；在地緣政治與關稅議題下，企業談ESG夠不夠？這是一個疑問，今日要從SDGs為起頭。」簡單說，也就是回應聯合國永續發展指標（SDGs）宗旨：不遺漏任何一個人（No one will be left behind）。

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「被動變成主動。從投資來看，賺錢還能盡社會責任；也就是賣良心、還是賣商品，可以是同樣概念。」他指出，今年主軸有三方向：解決自然資本問題、永續供應鏈，以及社會影響力投資最後家族辦公室，既可以投資也講究傳承。「前提是從SDGs開始，思維轉變，重新思考我們下一代的社會價值。」

包括中信金控、星展銀行（台灣）、國泰金永續伙伴攜手出席。「（我們專注於）天災與自然解方和生物多樣性的掌握，協助企業淨零減碳，在放款方面約3,500多億元、社會責任投資1.2兆等等，為企業節省164億元成本。」中信金控旗下台灣人壽金融投資一處處長、副總經理許繼元說。

星展銀行（台灣）副總裁陳俊豪則說：「我們想做的是，創造超越銀行的影響力，用商業積極回應社會。去年宣布投入240億元（新台幣）投資日常所需與社會共融，於台灣專注已經關注39家社會企業與中小企業。在新加坡則藉由基金會鏈節家族辦公室，營造共好圈。」

「每份報告都在告訴我們：錢不夠。問題在哪裡？GAP（差距）就在思維，行善和賺錢可以一起，公益資本和商業資本能兼容並蓄，且形成生態系，行善是可以致富的。」國泰金控企業永續辦公室協理黃靖涵表示。

文化大學永續創新學院院長方元沂從星、韓和日本跨國比較談影響力投資與混合金融的新趨勢。他直言，「看日本發展很震驚，金融影響力已經談到ASIA LEADERSHIP（亞洲領導力）和家族辦公室，後者現在追求的是價值與社會影響力，不僅只是投資報酬的階段，衡量在於SDGs。」

他表示，日本混合公私力量，把制度和人連接一起，創造獲利和影響力，已經成為主流，而且也將地方創生串接起來，解決真正需求。從政策工具、生態系到金融實務，「日本是制度驅動轉型路徑，日本鼓勵跨部門協力，去（2024）年金融聽推出FSA指引（2024），如同催油門的火星塞，加速進展。」他觀察。

「2025年的『地域PIF實踐指引』，更是對接聯合國，是日本超車主要關鍵，用這種力量驅動傳統銀行。現在已經平台化、市場化，從實驗變成政策，也立法。」他指出，日本超車外，新加坡奠基於金融結構創新上，而韓國受到政策影響，腳步相對慢。

透過政府力量將事情往前推，民間資本導入公共利益，最新一股力量在於家族辦公室。台灣影響力投資協會常務理事謝文淵分析，「影響力投資出自家庭辦公室。對於家族辦公室的二代來說，投資、傳承外，還有一件事也很重要，透過SDGs帶動社會投資議題，如此一來，他們可以跟世界級家族在一個桌上對話談論，例如水資源議題，可能他隔壁坐的就是比爾蓋茲基金會或者李嘉誠家族的人也不一定，整個視角跟上一代是不同的。」

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