台中商銀6主管淪詐團內鬼！幫地產大亨洗錢36億遭起訴　銀行急喊：配合司法調查、對財務無影響

記者蕭廷芬／綜合報導

台中商銀爆出行員疑似幫詐團「開門」洗錢。台中地檢署昨（23）日偵結，起訴萬里開發公司洪姓負責人，以及台中銀4家分行共6名經理、襄理等7人。檢方查出，洪嫌涉嫌拉攏銀行主管，利用12家虛設行號掩護詐欺及線上博弈資金，洗錢規模高達36億餘元。金管會證實，此案是去年底金融檢查時主動發現並移送，近期將約談台中銀總經理到會說明。

據檢調調查，以洪姓負責人為首的詐欺洗錢集團，為了隱匿犯罪所得，鎖定並拉攏台中銀潭子、北屯、中正及頭份等4家分行的張姓經理等6名主管。涉案主管涉嫌未落實客戶身分盡職審查（KYC），協助詐團以12家人頭公司名義成功開戶。

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為了讓大額資金順利進出，涉案主管還配合調高網路銀行鉅額轉帳額度，並涉嫌刻意延遲或包庇異常交易申報。詐團藉此將不法資金轉入帳戶後，再迅速透過網銀密集轉出，製造金流斷點，隱匿資金來源與去向。

法務部調查局航業調查處表示，專案小組歷經數月蒐證，於今年3月針對萬里公司及涉案分行展開搜索，並聲押洪姓主嫌及部分涉案經理獲准。檢方同時向法院聲請查扣洪男等人名下資產，包含不動產、帳戶資金、股票及千萬名車邁巴赫等，查扣總值達2億6,910萬餘元。

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針對此案，金管會銀行局副局長張嘉魁23日表示，檢查局於2025年赴台中銀進行一般業務檢查時，就察覺金流異常，隨後主動將資料移送調查局，並配合檢調需求提供相關卷證。張嘉魁強調，金管會對銀行從業人員涉入詐欺洗錢抱持「零容忍」態度，已要求台中銀提出完整陳述意見，並將約談總經理釐清內控缺失。後續將依據涉案程度，透過「責任地圖」向上追究督導層級責任。

此外，針對台中銀前董事長王貴鋒涉嫌公款私用，遭檢方起訴、求刑15年後，目前仍續任常務董事一事，張嘉魁回應，針對舊案金管會已有處分，未來將持續透過金檢與場外監理等管道，嚴密督導該行董事會的公司治理與業務執行情況。

對於分行主管遭起訴，台中銀行發布聲明回應，強調該行從未、也絕不容許任何參與或協助不法之行為。針對涉案人員，台中銀表示，將全力配合司法機關調查，盼盡速釐清事實真相；同時透過重大訊息澄清，此事件對銀行財務與業務無重大影響，各項風險控管指標均符合法令規範，營運一切正常，客戶權益不受影響，並對市場不實指控深表遺憾，不排除採取法律行動。

◎《FTNN新聞網》提醒您：本資料僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險。