快訊／台中銀吞史上最大罰單！爆內鬼勾結詐團洗錢36億　金管會重罰3200萬元

記者蕭廷芬／綜合報導

台中銀（2812）近期接連捲入重大內控爭議，先前才爆出多名分行主管涉嫌勾結詐團、博弈集團洗錢36億元，遭檢方起訴。今（12）日又因企業戶開戶審查、客戶身分持續審查及帳戶監控機制出現多項缺失，遭金管會重罰3200萬元。金管會指出，台中銀辦理相關作業時，未完善建立且未確實執行內部控制制度，核有違反《銀行法》內控內稽及《洗錢防制法》等規定。

金管會查核發現，台中銀潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自2024年4月起辦理21家企業戶存款開戶時，在認識客戶作業及網路銀行額度審查機制上並不完善；後續對客戶身分盡職審查、異常交易持續監控查證，以及疑似洗錢交易申報等環節，也出現多項缺失。

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金管會進一步指出，台中銀辦理企業戶開戶時，對於首次往來、資本額較低、無地緣關係且未提出合理說明、登記地址已有多家公司行號設立，以及客戶實際營業模式等情形，未訂定妥善審查機制。分行若以銀行主動招募方式辦理開戶，也無須查明客戶短時間內向其他金融機構申請開戶的動機與目的，導致洗錢防制出現破口。

此外，台中銀辦理企業戶外出開戶作業時，未規定應留存開戶人影像檔，也未要求與企業負責人確認營業事實並留下紀錄，導致企業戶開戶時，竟由非案關企業登記負責人說明營業內容及開戶需求。至於疑似洗錢交易申報作業，部分客戶屢次出現符合異常交易態樣及165聯防機制通報紀錄，但分行多以「合理交易」或「持續觀察」結案。金管會認定台中銀違反相關法規，因此核處3200萬元罰鍰。

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