年成長36.3%！機器人理財規模衝190億元　銀行「1優勢」市占率居冠

記者吳欣穎／綜合報導

應用AI及大數據分析提供客戶投資理財建議的「機器人理財」，國內業者陸續自2018年1月開辦，根據金融監督管理委員會最新統計顯示，截至今年6月底，機器人理財家數合計16家，客戶人數為25萬7846人，資產規模達190.34億元新台幣，年增36.3%。金管會表示，機器人理財的規模趨勢上升，目前尚有一間銀行業者提出申請，正在進行審核。

目前開辦機器人業務的業者包含銀行、投信及投顧業者，以類別觀察，目前以銀行市占率較高，金管會證期局指出，16家業者分別包含10家銀行、3家投信與3家投顧，還有1家銀行正遞件申請，

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自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）又稱為「機器人理財」或「智能投顧」，是指應用AI及大數據分析提供客戶投資理財建議的顧問服務，和客戶經由網路互動或極少情況下以人工進行。

證期局表示，2018年至今業者家數變化不大，不過由於金額從千元到1萬元都可投資，受到部分投資人青睞，整體資產規模持續成長。市場近3年的資產規模，從2023年底77.92億元、2024年底112.03億元，到2025年底已成長至156.58億元。

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其中國泰世華銀行機器人理財資產規模以33.53億元穩居冠軍寶座，市占率達17.61％；投信業者第一名的復華證券投資信託的20.78億元、市占率10.92％；投顧業者第一名則是阿爾發投顧，資產規模約19.52億元、市占率為10.2％。

證期局解釋，發展機器人理財的關鍵不僅靠業者的IT能力，關鍵是通路方面是否能真正接觸到客戶。銀行具備一定的通路優勢，但近年投顧業者也持續投入發展，市占率逐漸提升。