「買ETF變有錢」是大誤會？楚狂人揭富人「最愛3檔」　真實操作：00713只是例外...小資該改策略了

記者莊蕙如／綜合報導
不少投資人迷信高股息ETF是財富自由的捷徑，但《玩股網》執行長楚狂人近日在YT頻道《玩股網楚狂人》中直言：「有錢人根本不是靠ETF賺錢的！」他指出，在台灣規模前十大ETF中，真正吸引大戶資金的其實是市值型與債券型ETF，高股息反而幾乎被忽略。

從數據來看，大戶持股千張以上的前三名分別是元大台灣50（0050）近4成、群益ESG投等債20+（00937B）約33%、元大美債20年（00679B）32%。而市場熱炒的高股息ETF如0056、00878、00919，大戶占比僅在一成左右，唯一例外是「00713」元大高息低波，占比23%，但主要是因為它穩健、低波動，符合大戶風格。

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楚狂人在個人頻道指出，「ETF適合本來就有錢的人分散風險，小資族卻難以靠它翻身」。舉例來說，一檔ETF若年化報酬10%，7年翻倍、14年翻四倍，假設小資族起步只有100萬，14年後也不過變成400萬，距離財富自由依舊遙遠。更別說，高股息ETF的年化報酬率只有約6%，翻倍時間更長達12年。

從美國數據也能看出端倪。根據聯準會2025年第1季統計，最有錢的1%人口，資產中將近一半是股票與基金，房產與耐久性消費品不到兩成；反觀資產後50%的人，房地產與消費品卻佔了七成以上。楚狂人點破關鍵：「有錢人靠股票資本累積財富，窮人則是靠住的房子撐資產表面。」

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他強調，「資本市場才是資產翻倍的主戰場」，並呼籲資產還未破億的投資人，應該勇於「重倉投入」，並提出4項觀念調整建議：
1.增加股票配置：若整體資產中股票未達五成，可逐步提高比重。
2.不過度壓房產：台灣人對房市過於依賴，但長期報酬未必優於股市。
3.按年齡調整策略：年輕可多冒險，中年以配置為主，退休則逐步保守但仍保有股票部位。
4.投資自己比買ETF更有效率：學習正確投資方法，勝過盲目跟風。

楚狂人總結，「有錢人投資ETF不是為了致富，是為了穩健防守；小資若只學表面操作，反而更難翻身。」與其迷戀配息，不如思考如何提升資本配置效率，才有機會脫離財務困境。

◎《FTNN新聞網》提醒您：本資料僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險。