平台假造債權吸金逾25億數千人受害　立委籲設第三方查證

記者孫偉倫／台北報導

我國金融投資糾紛頻傳，近期有債權轉讓平台因付不出利息，於說明會中承認公司假造債權，導致數千人受害，金額恐遠超過25億元新台幣。國民黨立法委員吳怡玎與律師簡榮宗及債權平台受害者今（3）日召開記者會呼籲，政府設專責窗口受理報案、立刻進行資產保存與限制出境，並由社福單位提供精神心理協助等。

 

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近期出現新型態債權媒合平台詐騙模式，日前有台大財金系女學生在Youtube上以影片控訴遭騙，累計詐騙金額至少25億，超過5千人被騙。今天出席的受害者陳先生表示，他於2017認識此債權媒合平台「imb借貸平台」，平台業務聲稱投資年利息達12％，平台不僅名人代言也積極參加不少金融展，才認為此平台應屬合法合規，評估一年後決定進場。

不過，陳先生說，原先以紙本合約時兌付皆正常，直到2019年開始透過電子合約後出現本金無法兌付狀況，2020年疫情發生後本金延宕退回問題仍持續無法解決，公司僅辯稱因為疫情影響導致延宕，然而接著又拖了2、3年後，平台的曾姓總經理才出面承認自2019年開始的債權都是虛假的。

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陳先生投資300多萬，其中還有200多萬已血本無歸。陳先生也指控，當初金管會認為P2P金融模式非常創新，鼓勵他們加入，但出事之後又不願意負責也不願意提供協助。

另一位投資150多萬元的受害者羅小姐補充，去年10月投資第三年時，致電客服要求債權重新上架，客服辯稱因為疫情導致無法履行，且公司持續有付利息，仍有履行合約義務。但後來利息也開始發不出來，平台說因為數量太大，導致當機。羅小姐懷疑根本是因為帳目完全亂了根本無法整理。自救會裡受害民眾受騙金額動輒上千萬，希望政府能夠正視詐騙問題。上架也應該要把關。希望政府能幫忙追回受騙的金額。

簡榮宗表示，先前發生的加密貨幣交易平台FTX案件，由於在海外並不受台灣司法管轄，但這次債權平台詐騙案件發生在國內，不僅受害者眾，且不管是調查局、金管會都否定其為主管機關，造成受害者求助無門的狀況，呼籲政府應該積極提供協助。

簡榮宗提出受害者訴求，包括設專責統一窗口，例如台北市調查處專辦金融犯罪者，讓民眾可以不用到全台報案。另也要求立即進行資產保存、限制出境等動作，避免後續受害者求助無門。並且後續金流到底流入哪些公司亦應追查清楚，並進一步凍結其帳戶。最後則是請社福單位提供受害者精神層面的協助。

對於受害者訴求，法務部代表游麗玲回應，此案已有人提告，有關限制出境及限制金流等動作，相關案件已進入偵察階段，交由檢察官進行正確判斷。警政署偵七隊副大隊長許忠彥也表示，目前由台北地檢署指揮刑事局偵七大隊統整民眾報案，積極檢調配合偵辦。

金管會銀行局組長周正山回應，此案涉及詐欺及違反銀行法案件，目前已由檢調介入偵辦。PtoP是民間交易，並非金融特許行業，若有交易糾紛是以民法處理。

吳怡玎指出，P2P、金融科技是很多業者正當營運的管道，金管會只有建議P2P與銀行合作，因為銀行的稽核嚴謹。但其實只要稽核嚴謹也不一定要跟銀行合作，問題出在債權是假的，這其實有簡單的第三方查證就可以知道的，金管會應該要積極輔導這些金融科技業者。

吳怡玎也呼籲，這次的債權詐騙案件雖然媒體報導受害金額約25億元，但以自救會群組人數超過5000人，一個業務手上就持有5000萬以上的債權，金額恐怕超過媒體所報導的數字，人頭帳戶金流出現異常卻沒有收到警示，這是銀行局的疏失。然而主管機關縱然有疏失，既然事情已經發生了政府就應該要盡力協助受害者。龐式騙局這種詐騙層出不窮，不希望看到未來金融科技發展因此停滯及受害。