發布時間:2025/6/12 05:28
圖文/鏡週刊
8年級財經網紅清流君,去年底剛滿30歲,財富已逾千萬;常在節目上要大家歐印(資金全押)的他,6年前以ETF做為投資起手式,並趁疫情大亂、美股4次熔斷將所有積蓄投入,從此all in全世界成了他的投資座右銘,就連親弟也跟著照做,開啟投資正向循環。
清流君坦言,改變自己最重要一部書是《共同基金必勝法則》,「在清大圖書館看到這本書時破破舊舊的,像失傳已久的武功秘笈。當時因為媽媽買了很多投資型保單,背後連結一堆共同基金,想搞懂她到底買了什麼;沒想到,書中內容竟與先前認知完全相反。」
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最震撼的是書中統計實證,過去20年所有華爾街操盤手績效,有高達8成以上機率會落後大盤。「為查證書中內容,我上美國圖書館網站查詢系統搜尋,結果發現作者約翰.柏格理論與實務並重,書中內容都有研究文獻支持,相當嚴謹令人信服。」
清流君投資起手式是將學生時代在補教業賺到的收入,一次買進數張0050(元大台灣50);隔年碰上肺炎疫情,美股4次熔斷,他又將畢業後存到的30多萬元,一次投入VTI(美國整體股市指數基金),之後每季固定投入約30至40萬元在這兩檔ETF。
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到了2021年,清流君意識到投資部位只有台股、美股,一旦發生黑天鵝事件,風險分散效果不足,便調整配置,新增一檔涵蓋歐洲、日本及新興市場股市的ETF:VXUS;目前持股狀況是,0050占比20%,VTI占比48%,VXUS(美國以外全球股市)占比32%。
清流君解釋,若想省事,投資人只要布局一檔VT(Vanguard全世界股票ETF),就可參與全世界股票市場;還有一檔在愛爾蘭註冊的VWRA,由大型股與中型股組成,也是投資全世界股市的選擇,「相較VT,VWRA具股息稅負優勢,投資人可特別留意。」
若不想直接布局VXUS,投資人也可分別選擇區域型ETF,例如VGK是歐洲ETF,VPL以日本、澳洲為主,屬亞太股票型ETF,VWO則是全球新興市場ETF,中國占比最高,其次是印度、台灣。
「我比較怕麻煩,就以美股(VTI)、台股(0050)及美股以外(VXUS)3檔ETF來布局全世界。」他強調,過去6年每逢1月、4月、7月、10月,一定紀律執行資金投入計畫,不論市場多空漲跌,皆不停利不停損,持續累積一股不賣。而這是清流君能在6年時間,財富滾到千萬的關鍵。
清流君經常在財經節目中強調,資金全押、分散投資,對親弟也是這樣耳提面命。「我哥讓我謹記在心的兩個字,就是歐印(all in);有錢就買006208(富邦台50)或0050及VT,努力把錢擠出來後就投入,不用看盤,把短期波動當空氣。其實我不太懂這些,就照哥哥說的做,過去績效也還不錯,年報酬率約1成。」他的這套梭哈投資策略,也讓家人從半信半疑,到現在深信不疑。
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