發布時間:2024/5/24 07:28
圖、文/鏡週刊
520過後,台股站上21,000點,面對市場強強滾的熱度,愛債成痴的怪老子處變不驚,不過,除了債券之外,他強調,股市也要參與。在《錢鏡你家》節目中,怪老子就透露投資必勝組合,特別是資金有限的投資人,可以4折價買入「零息債券」,再將其他的錢投入股票型ETF,成為難得一見的絕對保本投資術。
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「雖然零息,但是它已經把未來的配息都折讓給你了,用40美元就能買到20年後的100美元,持有到期滿,本金利息都落袋。」怪老子開箱零息債券,直呼絕對保本。
「尤其跟一般有配息的債券相比,零息債券價格低,還能鎖住殖利率、抗通膨,唯一考驗投資人的是耐心持有到期。」怪老子強調,零息債券「抱緊處理」才能夠本金、利息雙收。
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零息債券的價格最香甜,怪老子拿有息和零息債券來PK,到期年數同樣是19.59年,固定配息債券的票息是3.75%,而零息就是0%,回推價格可見,有息債券要88.089美元,零息債券卻僅39美元,「等於說同樣一筆錢,有息只能買1張,零息能買到2張,資金可以更彈性運用。」
而零息債券有各種不同到期年限可以選擇,一般來說1到20年都有,怪老子以美國券商Charles Schwab可供選擇的債券來看,零息債券到期期間越長,由於風險越高,殖利率會略高一些,例如3年期殖利率4.53%,20年期能達到4.84%;「離到期日越近,風險較小,價格較接近票面價值,投資報酬率也比較低。」他解釋。
怪老子提到,前一陣子他就用40美元買入零息債券,「中間價格雖然會隨著債券殖利率有漲有跌,但可以確定的是,20年後,它的價格會上漲到債券票面價的100美元、歸還給我,等於是我用40美元買到20年後的100美元,很棒吧!」
怪老子分享:「零息債券獲利已經很不錯了,但是如果要將報酬率拉更高,就要配上好股票,而這對我來說是『絕對保本投資法』,只要買我說的組合,結果會讓你很滿意。」到底該怎麼創造出絕對保本的資產配置呢?更多精彩內容,都在《錢鏡你家》。https://www.youtube.com/watch?v=utfZ1OUoowc
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