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【市值ETF滾雪球 1】幫子女投資理財妙招 這檔ETF定期扣年報酬30%

發布時間:2024/6/6 07:16

006208(富邦台50)今年以來總報酬達28%,遠勝台股加權指數的近20%。
006208(富邦台50)今年以來總報酬達28%,遠勝台股加權指數的近20%。

圖文/鏡週刊

為人父母都想替兒女播下發財樹的種子,希望未來能開花結果,讓兒女圓夢;專家就分析,孩子最大的優勢是時間,而買進市值型ETF,是最簡單能有效滾存資產的方法。

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「去年初開始,我每個月定期定額1萬元買進006208(富邦台50),現在帳面已經有超過30%的報酬!」吳小姐開心地分享,幫女兒無腦存的ETF,表現竟然如此犀利,「我打算在未來當作夢想基金送給她;反正女兒要到成年時才會需要用到較大筆花費,定期定額長期買市值型ETF,我一點都不擔心,就讓複利效果發威吧!」

根據集保統計資料,截至2024年2月底,12歲以下兒童開戶人數達27萬人,有庫存餘額人數約20萬人,平均庫存金額超過37萬元;另外,2021年起至今,兒童股民的總庫存金額也從770億元提升到1,009億元、成長幅度達31%,可見用證券戶頭定期定額投資,成了父母給兒女最實際的成年禮物。

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倒是投資人好奇,定期定額的標的究竟該怎麼挑選,才能讓資產長得快又長得好?「台股規模4成以上是由上市櫃公司市值前5大的龍頭企業組成,大盤要持續創高,最大的成長動能來自於龍頭股。」富邦投信投資策略師徐翊達說。

事實上,大型股主導大盤走勢,前5大龍頭股更扮演舉足輕重的角色。統計今年至5月中,市值前5大龍頭企業:台積電、鴻海、聯發科、廣達、中華電,平均總報酬為33.62%,遠高於加權指數18.87%、也高於中型股的11.1%、小型股的9.72%。

徐翊達指出,市值型ETF的成分股權重占比,依個股市值大小而決定,以006208為例,最大成分股為台積電、占比超過5成,由於今年上半年台積電股價噴出,因此006208表現也很強勢,今年以來截至6/5總報酬達28%,高於台股加權指數的近20%。

徐翊達認為,把目標瞄準在市值型ETF,可以將龍頭股和大型股一網打盡,「006208追蹤的台灣50指數,有65%都是龍頭股,尤其外資愛買大型股,有充沛資金支撐,波動程度也較中小型股來得低。」統計2019年9月到今年5月中,外資持有市值前50大企業占比約85.6%,是近5年來新高;再以近3年波動度比較,市值前5大企業波動度為26.69%,低於中型股的34.45%和小型股的33.78%。

「我規劃這筆錢會存10年以上,006208的特點是內扣費用低,不僅可以跟著台股成長,成本也較低。」吳小姐精打計算過,去年006208的總費用率是0.25%,小於其他市值型ETF,「內扣費用看似不多,不過長期滾存下來,複利影響會很驚人,所以相同產品,我就選總費用率較低的。」

 


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