【定期定額賺飽賺滿1】不讓高息ETF專美於前　定期定額這檔長青基金5年大賺逾倍

發布時間：2024/6/25 07:15

圖文／鏡週刊

受到美股影響，昨（24）日台股漲多修正，大跌逾400點；法人指出，全球股市短線漲多震盪，若出現回檔，可望創造後續更大上漲空間。對長期投資人來說，如何在台股高檔震盪下，參與後市投資機會？

受惠AI浪潮席捲，今年來台股多頭攻勢凌厲，投資人苦等不到最佳上車時機，但不上車就沒有機會，也因此專家表示，以定期定額方式投入，除可避免一把買進，就發生高檔套牢慘劇外，也能真正參與到這波AI長多列車，特別是在大盤漲多回檔修正下，定期定額也是相對穩當的布局策略。

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根據投信投顧公會統計，截至5月底，今年來投信基金定期定額扣款數成長14.45%；其中台股基金定期定額增長3.57億元，高於海外股票型基金的1.39億元。

再看今年來定期定額扣款熱門基金，金額增加第一名，為台股統一奔騰基金，扣款增加4137萬元，增幅達33.42%，5月單月定期定額達1.65億元，是台股中少數單月扣款金額達億元的基金。

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進一步統計，截至5月31日，統一奔騰基金在過去5年、10年、15年定期定額累積報酬率，分別是：138.49%、289.36%及443.6%；在熱門定期定額基金中表現突出，是台股基金長青樹；分析該基金優勢，成分股以電子股為主，在科技產品日新月異、推陳出新下，投資人藉由定期定額參與投資，自然可以抓到長線投資的威力。

以過去10年為例，若上班族每月扣款5,000元投入統一奔騰基金，10年來持續投入不間斷，最終可滾出233.6萬元；若積極點每月投入1萬元，持續5年不間斷，就能累積出人生第一桶金、達143萬元。

假設剛畢業的社會新鮮人，領到第一份薪資後，就啟動定期定額投資規劃；每月投入1萬元至統一奔騰基金，持續10年不間斷，就過去績效表現來看，可累積出467.2萬元，等於存到一筆買房頭期款，未來若有成家規劃，經濟負擔將輕鬆許多。

統一全球新科技基金經理人郭智偉表示，儘管股市短線漲多震盪加劇，AI仍是最具成長性的投資主軸，加上美國雲端服務大廠紛紛加大硬體設備投資，相關廠商營收將有飛躍性成長。目前半導體庫存水位偏低，產業景氣的上升循環可望延續至明年。透過定期定額參與AI長線趨勢，將是指數高檔修正下，最穩妥的做法。