股民哀號！國泰證APP「當機2次」　金管會開罰證券、期貨共210萬

記者蕭宥彤／台北報導

國泰證券APP在今年7月一個禮拜就當機2次，讓大批股民崩潰，也影響到其下單權益。金管會對此做出裁罰，開罰國泰證券150萬；國泰金旗下期貨子公司也出現網路下單系統、憑證系統執行效能及回應緩慢等缺失，遭罰60萬。兩者合計210萬元。另外，金管會也提醒國泰證要確實改善，同時也要妥善處理投資人申訴，保障其權益不受損。

國泰證券與國泰期貨均爲國泰金控的子公。國泰證券APP在今年7月5日上午9點到10點多當機，當時正值台股盤中交易時間，不少用戶因此無法進行股票交易；在7月10日證券APP又再度當機，而國泰除向用戶致歉，也立刻向金管會通報重大偶發事件。

廣告 更多內容請繼續往下閱讀

針對國泰證券APP當機事件，金管會證期局官員當時表示，證券APP不論當機10 分鐘或1小時，都會影響到投資人權益，都是不允許發生的。經金管會詳細了解後，昨（8月31日）發布裁處書，開罰國泰證券150萬元，並列出以下缺失：

1.憑證系統上線時未對憑證系統連線機制之系統參數進行測試，違反證券商內部控制制度標準規範。

廣告 更多內容請繼續往下閱讀

2.未確實執行應用系統壓力測試作業，違反內控標準規範CC-17020電腦系統及作業安全管理相關規定。

3.網際網路下單服務品質作業細則未包含完整之交易安全性及穩定性規範。。

4.未制定憑證系統故障復原標準作業程序，並落實執行且留存紀錄。

5.未考量憑證虛擬主機資源共用情境，導致憑證系統資料庫主機未有足夠之資源配置。

此外，金管會也開罰國泰期貨60萬元，裁罰書指出，國泰期貨的缺失包含網際網路下單服務品質標準訂定之項目未包含交易安全性及交易穩定性、憑證系統壓力測試報告未以不同帳號同時進行驗章之方式進行測試、未訂定憑證系統故障復原標準作業程序、未對憑證系統與資料庫連線機制進行參數容量測試，復未落實所提改善措施配置足夠電腦系統資源等情事。