【盤勢震盪攻略3】年化報酬25%摘冠　這檔月配基金息收成長全抓

發布時間：2024/4/30 07:14

圖文／鏡週刊

由於年初市場對美國聯準會降息預期過於樂觀，3月份通膨數字公布後，市場失望性賣壓傾巢而出，投資人信心動搖；加上美國總統大選，及中東地緣衝突干擾，此時投資人想問，資金到底該怎麼擺，才能息收、成長兩頭賺？

股市大漲大跌，讓人苦惱資金該如何聰明布局；尤其美股自2023年10月低點反彈至今，標普500指數本益比已高於過去5年、10年均值，美股走高同時，4大指數年線乖離率也偏高，短線美股仍有拉回修正壓力。但長線來看，美國企業獲利持續轉強，仍是重要投資配置。

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富邦投信固定收益投資部主管薛博升指出，統計1932年以來，美國總統初選底定（以5/31為分界點）前2個月，因受到政策不確定性升溫，標普500指數表現較弱，但初選過後情勢相對明朗，有利美股多頭表現。

而與美股高度連動的台股，進入5月，市場擔心投資人因賣股繳稅、大戶持股比例下滑而出現強大賣壓；不過受惠AI趨勢發展，硬體供應鏈業績持續成長，「當市場評價回調時，反而是進場布局台股的好時機。」薛博升強調，接下來市場依舊震盪，也因此重視收益型資產，掌握AI成長趨勢，股債分散投資才是最佳策略。

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以國內首檔聚焦台美兩大市場的富邦台美雙星多重資產基金為例，基金操作以恆星及衛星二大配置為主，滿足投資人既要成長，也要收益的理財需求；恆星部分，主要布局AI相關成長股，比重約3至5成；衛星部分則重收益，內容涵蓋高股息ETF、特別股ETF、REITs ETF及抗通膨債ETF等，配置比重依市場變化，占5至7成，達到進可攻退可守優勢。

進一步比較同類型基金表現，富邦台美雙星多重資產基金自2022年12月成立以來截至4月25日，年化報酬率達25.4%，居同類型基金之冠；另外夏普值也相對高，代表每單位風險所獲得的額外收益較高，以投資性價比來看，是現階段投資人可留意的選擇。